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(EN)-Alain Lemire se rappelle du bon vieux temps, lorsqu'il
ne lui en coûtait pas plus de 80 $ pour régler toutes
les dépenses mensuelles de son domicile, incluant le chauffage,
le câble, les taxes municipales et l'épicerie. « De
nos jours, 80 $ suffisent à peine à couvrir le
coût d'une seule de ces factures », affirme Alain.
Toutefois, même si ces revenus ont diminué depuis qu'il
a pris sa retraite le jour de ses 65 ans, Alain n'aura plus à
se préoccuper de ses dépenses mensuelles.
Grâce au Programme de revenu résidentiel
CHIP, Alain a maintenant accès au capital de sa maison, ce
qui lui permet de gérer de façon flexible et intelligente
ses finances quotidiennes et mensuelles. De plus, Alain a choisi l'option
d'avance planifiée du programme CHIP, ce qui lui permet de
recevoir à tous les trois mois la somme de 3 000 $
du capital de sa maison.
« Même si j'avais le choix de recevoir
du programme CHIP toute la somme à laquelle j'étais
éligible en montant forfaitaire, j'ai préféré
la commodité des avances planifiées. Ainsi, grâce
aux versements trimestriels que je reçois, je peux mieux organiser
mes dépenses », ajoute Alain. Offert aux propriétaires
canadiens âgés de 60 ans et plus, le Programme de revenu
résidentiel CHIP représente une solution financière
simple grâce à laquelle les personnes âgées
peuvent continuer à vivre dans leur domicile, tout en jouissant
de la vie selon leurs propres besoins. L'option des avances planifiées
proposée par le programme CHIP a l'avantage d'offrir une certaine
flexibilité aux aînés qui veulent avoir accès
au capital de leur propriété au moment où ils
en ont besoin, et de la façon qu'ils le décident.
« Mon avance planifiée est automatiquement
déposée dans mon compte de banque. Je peux ainsi compter
sur une source continue d'argent, mentionne Alain. Cette décision
a changé ma perspective de la retraite, et je n'ai plus à
me préoccuper de la façon dont je vais gérer
mes dépenses. »
Pour en savoir davantage, consultez le site www.chip.ca
ou composez le numéro sans frais 1 866 522-2447.
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